想對各位有在關注本部落格的格友說聲抱歉,實因最近開始忙碌,久未發文。

還請各位見諒。畢竟"天譴日"也快到了。

在此先翻譯富爸爸集團的電子報月刊,填填各位的求知慾。

 

 

投資計畫的細節

缺乏紀律的投資是大部分投資者失敗的原因。這些投資者在各標的物間漫無目的的投資,

對市場訊息與每筆投資皆毫無計畫。這缺乏紀律的結果最後總在情緒爆發時顯現出來,

終將導致錯誤的決定、本金的損失,並且最後會對交易毫無企圖。


當這些人試著撫平交易帶來的負面情緒時,

許多經驗老到的交易員早就已有能幫他們掌管情緒的交易計畫了。

這類的投資計畫就是他們的根基,在他們做決定時能引領他們,

避免偏離了他們的所學與所知。

在上一個月的文章中,就有討論到編撰這類計畫的謀生指南,

以及投資計畫所需囊括的要件。

在本篇文章中,將會更詳細的討論上述投資計劃所需的細節,並給予範例,

說明這些經驗老到的交易員是如何計劃他們的投資。
   

 

投資目標與整體方針

 

1. 你的人生發生了甚麼事才會讓你停止投資?

一旦你學到了知識與經驗,

投資就會是份事半功倍的努力…只要你嚴守紀律並能掌管情緒的話。

知道這個的重要性之後,許多經驗老到的交易員就會培養出自己的交易規則,

避免他們在易於犯錯的情緒中繼續交易。

像是昨夜剛跟家人吵完架後因而睡眠不足,或是投資虧損後又繼續投資,

這些時候通常都是該停止交易的時候了。

避免這些你會犯錯的情況,能有助於維持長期整體的正報酬。

 

2. 你想成為哪一類的交易員?

你的目標與你能從事投資的時間最後會決定你是哪一類的投資者。

當日沖消(編按:當日完成一筆交易)與波段交易所需花費的時間比長期投資還來的多。

或許你只想為自己加點薪水,但其實這可以透過各種方式來達成。

請決定你自己的目標、能投資的時間,並且只著重在能助你達成目標的策略之上。

 

3. 每個禮拜要花多少時間在你的投資教育之上?

每個交易員都是要從基本開始。

變成專業級的交易員要花的時間取決於閱讀的多寡,以及你願意付出的程度。

在你投資旅途之初,

你會想要每天或每個禮拜謄出固定的時間來學些技術分析、投資工具以及投資策略,

這些都對成功的投資績效有所裨益。

投資計畫須依風險分級

 

4. 在所有投資的標的中,你願意出多少本金來冒險?

新手和老鳥交易員共同犯的錯誤之一就是放太多本金在同一筆交易上了。

這常會發生在投資人發現一個機不可失的機會,或是虧損時想用兩倍的本金凹回虧損時。

為了長期獲利,你必須嚴格遵守自己的交易規則,為每一筆交易設投資上限。

許多成功的交易員在每筆投資上都會以百分比設停損,大約是總資金的1到3%。

這能確保交易員能留在投資世界之中,也不會對任何交易有過度的情緒反應。

這是你投資計畫中最重要的事情之一,也是需銘記於心中的第一條守則。

 

5. 在所有投資情境中,你願意出多少本金來冒險?

新手其中一個疏失就是儘管他們能適當的控制本金,

但還是讓他們的投資暴露於太大的風險之中。

例如,這類的投資者可能會規定自己只能投入本金的2%,

但他們卻同時在多與空下了太多部位。

而市場無預警的動盪就可能會混亂掉他們的投資計劃了。

為了避免這樣的情況,許多老鳥交易員都會確保短線交易中,

他們多空部位都在一定的比例之下。

技術分析的交易規則

 

6. 你用的是哪一種技術分析?

你用的技術分析主要取決於你的投資風格。這問題並沒有詳解,

因為許多老鳥交易員也使用多項指標。

MACD、隨機指數、保利嘉通道、RSI……等等只是眾多可用指標中的幾個。

關鍵在於觀察這些可應用的指標,屆時你最喜歡的指標就會脫穎而出。

 

7. 你會逆勢投資嗎?

有些投資經驗之後你就會想改變這條規則了。

許多經驗老道的投資者會在發現一些投資機會之後就會不顧市場趨勢而堅決逆勢投資。

然而,在投資初期我們會強烈建議你應有個投資計畫,

這能有助於你避免市場中的逆勢投資。

記住這諺語,”趨勢是你的朋友”,這句話涵蓋了許多智慧。

 

8. 遇到怎樣的線型情況你才會下單投資?


價量圖上總有數以百計的技術線型,學得好就能在多種技術線型上變成專家。

甚至進階的投資者也都常有計畫,

只會在特定的技術線形下才會出手下單,因為他們對這些線型情有獨鍾。

其中兩個技術線型的例子就是噴發線型與修正線型。

一開始你只需專注於一兩種線型分析,或是與這些線型分析相關的選擇權策略。

但你精通這些基本線型之後,就能開始專研特殊的線型了。

記住,你不需要成為每種技術分析的專家才能投資獲利。

 

研擬自己的進場策略

 

9. 你是用哪種投資訊號來進場的?

如果有不只一種訊號,你會先採用哪一種?是否有任何情況會違背你的進場規則呢?

也許新手交易員的第一個絆腳石就是何時才應進場。

因為進場前先想遍進場規則是件至關重要的事情。

如果你想通了你的進場作戰策略,也有毅力執行計畫,那你投資成功的機會就會大幅增加。

不同的技術線型又得搭配不同的進場策略。

研擬自己的退場策略

 

10. 你贏錢之後遇到甚麼樣的訊號才會退場?

你贏多少錢之後,才會依訊息撤離市場呢?

你研擬的退場策略也分外重要。

贏的錢是否回吐很容易影響你的心情,你或許贏了錢之後又想贏更多。

同樣的,也會在輸了錢之後一直想扳回一城,進而在市場裡停留太久。

完善的時間計畫能有效避免這些常見的情緒。

 

11. 你是在賺到錢之前還是之後才離場?

有些人賺到一點錢就離場了,有些人則是賺到一票錢才離場。

這兩者的差別只在於投資者對風險的態度。

而關鍵就在於注意公司的獲利日期,這樣才不會讓你措手不及。

 

12. 你會善用停損嗎?

一開始這答案對你而言應該十分肯定。因為直到你成為某個策略的專家之前,

停損都能有效預防資產損失的風險,也是該做的工作之一。

一些經驗老道的交易員都不忘這基本規則。

這些只是你投資計劃裏該注意的一小部分。

將這些基本概念融入投資計畫之中,並且依你個人的經驗來調整,

你就能培養出自己的規則與專業,

並在市場立於不敗之地。

 

 

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